买卖虚拟货币是非法的金融活动

各省、自治区、直辖市人民政府、新疆生产建设兵团：近期虚拟货币交易炒作活动升温，扰乱经济金融秩序，滋生赌博等违法犯罪活动、非法集资、诈骗、传销、洗钱，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险，切实维护国家安全和社会稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》， 《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电信条例》、《防止和处置非法集资条例》、《条例》关于期货交易管理、国务院关于清理整顿各类地方交易场所切实防范金融风险的决定、国务院办公厅关于清理整顿各类交易的决定如下：一、明确虚拟货币的本质属性及相关商业活动（<@k 1@>虚拟货币与法定货币不具有同等法律地位。比特币、以太币、Tether等虚拟货币的主要特点是由非货币当局发行，采用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在。他们没有合法的补偿，不应该也不能在市场上用作货币。 （二）与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。开展法定货币和虚拟货币兑换业务，虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，提供信息中介和虚拟货币——定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等相关经营活动，涉嫌非法售卖代币票券、擅自公开发行证券、非法期货经营、非法集资等金融违法行为，予以取缔。

相关非法金融活动的行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。 （三）境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务也是非法金融行为。从事虚拟货币相关业务的，仍为其提供营销推广、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，应当依法追究责任。（四）参与虚拟货币投资交易活动涉及法律风险，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由自行承担；涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，由有关部门承担二、建立健全应对虚拟货币交易投机风险的工作机制（五）部门协调联动。中国人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监督管理总局、中国银行保险证监会、证监会、外汇局等部门要建立工作协调机制，共同解决工作中的重大问题买卖虚拟货币合法吗，督促各地区按照统一部署开展工作。 （六）加强属地管辖落实。省级人民政府负责本行政区域内防范和处置虚拟货币交易投机风险的总体责任，由地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构，互联网信息、电信、公安、市场监管等部门参与，建立常态化工作机制，协调调动资源，积极防范和妥善处理处理虚拟货币交易投机问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警（七）全方位监测预警。省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，线上监测与线下相结合 提高识别和发现虚拟货币交易炒作活动的准确性和效率 人民银行、中央网信办等部门不断完善加密资产监测技术手段，实现全链条对虚拟货币“挖矿”、交易、兑换进行跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对虚拟货币交易涉及资金的监控。(八）建立信息共享和快速反应机制，在省级人民政府领导下，地方金融l 监管部门 会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、公安机关等，加强线上监控、线下监控、资金监控的有效衔接，建立虚拟货币交易投机信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传输、验证和处置。快速反应机制。四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。质押品范围，不得开展虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规线索应及时向有关部门报告。(十）@ >加强对与虚拟货币相关的互联网信息内容和访问的管理。

互联网企业不得为虚拟货币相关的经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。发现违法违规线索的，应当及时向有关部门报告，为相关查处提供技术支持。支持和帮助。根据金融管理部门移交的线索，网信办将及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、手机应用、小程序等互联网应用。 （10一）加强与虚拟货币相关的市场主体的登记和广告管理。市场监管部门加强市场主体的登记管理，企业和个体工商户的登记名称和经营范围不得含有“虚拟货币”、“虚拟资产”、“加密货币”、“加密资产”等词语或内容，市场监管部门会同金融管理部门依法加强对虚拟货币相关广告的监管，并及时查处相关违法广告。（十二）严厉打击与虚拟货币有关的非法金融活动。发现与虚拟货币有关的非法金融活动线索后，地方金融监管部门会同财务管理部相关部门国务院等有关部门，将及时查处，妥善处理，严肃追究有关法人、非法人组织、自然人的法律责任。 （10三）严厉打击涉及虚拟货币的犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“反洗钱专项行动”和“反洗钱专项行动” “跨境赌博”“破卡行动”将依法打击与虚拟货币相关的经营活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，以及利用虚拟货币进行洗钱、赌博等犯罪活动，以虚拟货币为噱头的非法集资和传销。..

(10四）加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制与虚拟货币有关的违法行为金融活动，会员单位违反监管政策和行业自律规则的，将按照相关自律管理规定进行处罚。 五、加强组织实施（十个五）加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币炒作风险，加强组织领导买卖虚拟货币合法吗，明确工作职责，并形成中央计划，t区域执行，共同责任。保持高压态势，动态监测风险，采取有效措施防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。 （十六）加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区、各行业协会要充分利用各种媒体等沟通渠道，宣传虚拟货币炒作等相关经营活动的违法性、违法性和安全性通过法律政策解读、典型案例分析、投资风险教育等方式向社会公开危害性及其表现形式等，增强公众的风险防范意识。

中国人民银行

中央网信办

最高人民法院

最高人民检察院

工业和信息化部

公安部

国家市场监督管理总局

银保监会

证监会

外汇

2021 年 9 月 15 日