人民币贬值逼近“7”，外汇局迅速封堵资金外逃通道

7月30日消息，上周人民币兑美元汇率继续走低。 人民币中间价连续第二个交易日下调189点至6.8131，为2017年6月27日以来最低。截至目前，人民币对美元中间价已贬值逾4% %马来西亚比特币拆分骗局，与年初相比。 即期汇率自4月17日以来累计贬值约8%，人民币快速贬值也大大增加了国内资本外流压力。

由于中国的外汇管制，每人每年最多可兑换5万美元。 因此，很多个人通过蚂蚁搬家、非法地下钱庄等方式，或者通过流行的虚拟货币进行资产转移。 资产流转方式已经形成完整的产业链。

据此前报道，通过非法渠道转移资金的人员主要包括：在国外定居、工作、留学，最终目的是获得海外永久居留权或公民身份的移民； 投资者、企业主、名人，主要目的是在全球范围内配置资产风险，避免国内社会动荡造成的损失； 裸官或贪官将资产转移到海外以挽救他们的未来。

那么，让我们一起来看看，被央行、外汇局、公安部门严厉打击和阻断的几种常见资产转移渠道？

“地下钱庄”是一个俗称，不是一个法律概念。 公安机关近年来重点打击的“地下钱庄”，是指未经国家有关部门批准，从事跨境汇款、外汇交易、资金支付结算等违法犯罪活动的不法分子。当局以非法获利为目的。

地下钱庄的运作路径：内地客户先将人民币存入银行指定的内地账户，地下钱庄按扣除手续后的当日汇率将港币或美元存入客户的境外账户费用。 据说地下钱庄办事效率很高。 只要客户提前半小时告知转账金额，银行就可以帮客户按照实时汇率将钱转出，手续费在0.8%-1.5%左右。 从技术上讲，这种国内外“敲门砖”的操作方式。

地下钱庄不仅涉及金融、证券、利益相关者等经济犯罪活动，而且成为各种犯罪活动转移赃款的渠道，也成为腐败分子和暴力恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”转移资金。 一些“灰色资金”通过地下钱庄进出境，冲击我国外汇管理和金融资本市场，危害金融安全。

2017年1月至4月，为达到非法转移资产出境的目的，姜某借用55人年度购汇额度，分拆个人资金，冒名个人旅游自费购汇。 , 汇款到他的香港户口。 总额为269.38万美元。 该行为违反了《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。

外汇局规定：

同一人将其外汇储蓄账户存款转给5名以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额以内结汇； 转入个人外汇储蓄账户； 其他通过多次、多次频次规避限额管理的行为，属于个人拆分结售汇行为。

随着中国经济更加深入地融入全球化，中国资本特别是民营资本根据自身发展需要和战略，一直受到中国政府的积极鼓励参与海外资产收购。 在所有的资本并购中，利用财务杠杆是一种极为正常的操作方式，而在一些跨国并购中，内保外贷成为大部分内资方首选的融资方式。

所谓内保外贷，通常是指境内银行为在境外注册的境内子公司或参股投资企业提供担保，境外银行向境外投资企业发放相应贷款的一种正常融资方式。

业内人士认为，内保外贷存在诸多潜在风险，包括境内资产非法转移、跨境资管风险、反洗钱合规风险等。 因此，银行在审批此类业务时马来西亚比特币拆分骗局，应更加注重对借款人和项目的审核。

2018年7月24日，国家外汇管理局就民生银行、广州银行、厦门国际银行、韩亚银行、天津银行违规内保外贷行为通报。

比特币作为世界上第一个虚拟货币，具有匿名性、去中心化、不可篡改、不可追踪、跨境流动等几个特点，因此比特币等虚拟货币很容易为资金外逃提供便利。

这些特点无疑击中了那些自由主义者和无政府主义者的兴奋点。 虚拟货币既可以弥补法定货币的天然缺陷，又可以规避监管，开展“地下”、跨境资金交易，必须大力推广。

此外，比特币也容易出现套利。 比如用人民币换成比特币，再用比特币换成日元去日本买房，甚至省去了中间兑换的环节。

去年9月4日，中国人民银行暂停了代币交易平台的兑换功能，尤其是与法币的兑换功能，这是一种非常精准的打击手段。

受美元持续走强、中美贸易摩擦持续、美联储与中国人民银行货币政策分歧等因素影响，人民币汇率加速贬值趋势。 分析指出，若形势不继续恶化，预计人民币汇率将跌至7附近并有支撑，随后双向震荡。

国家外汇管理局原官员、中国金融四十人论坛高级研究员管涛评论称，人民币汇率短期贬值风险加大，资金流动将面临流出压力。 未来的不确定性和潜在的不稳定风险将对人民币汇率和资金流动造成压力。

中国经济实力强劲，已成为亚洲货币的锚点。 “人民币主导亚洲货币走势。” 高盛前外汇策略师罗宾布鲁克斯以2015年人民币大幅贬值为例。 一旦货币战打响，全球股市和油价可能崩盘。 ，对商品出口国货币的打击更为严重，例如俄罗斯卢布和马来西亚林吉特，甚至在多米诺骨牌效应下，其他亚洲国家也受到波及。

瑞银中国首席经济学家王涛预计，今年年底人民币兑1美元将贬值至6.8元。 渣打银行预计，如果国际贸易冲突升温，不排除回测6.9元兑1美元的价格。

尽管中国存在内债问题，但央行不断放水，迫使资金回归股市，进入直接金融领域。 此外，外资继续收购中国资产。 今年前5个月，外资持有的中国债券数量同比增长1%。 次，交易员认为，人民币长期仍看涨，“不会跌破7，看到6.8、6.9就可以进场买入。”

有分析称，近期人民币汇率的快速贬值与人民币的宽松有关。 再加上最近几个月中国人民银行的两次降息。 7月23日，国务院常务委员会发布新一批货币宽松政策。 同时，央行还提供了5020亿元的中期借贷便利（MLF）。 贬值将不可避免。