你炒币赚了1000万，银行会查吗，但利润很难变成真正的财富？

新鲜硬币

“4次交易，银行卡3次被冻结，最后一次选择支付宝，结果系统判断交易异常，支付宝再次被冻结。”

买不敢卖，盈利却难变成真正的财富，当比特币价格屡创新高时，类似的经历就像笼罩着每一位投机者的乌云。

比特币自问世以来，尽管价格波动频繁，但已成为众所周知的另类资产，越来越多的人知道并交易它，价格一直在上涨。另一方面，比特币的半匿名性已成为一些犯罪分子隐藏身份、转移资金和逃避外汇管制的温床。特别是2017年以来，随着包括中国在内的多个国家停止使用法币购买比特币等数字资产，各种与美元挂钩的稳定币成为币圈的基本工具。以上操作提供了更便捷、无风险的渠道。

2020年以来，在公安部、央行等部门的共同努力下参与比特币交易冻结银行卡，打击跨境赌博资金链治理、利用比特币、稳定币等虚拟资产换钱的行为洗钱和资金转移问题一直受到严密监管。一旦涉及到某些非法资金的传输链，比如在可疑的场外交易商处出售虚拟货币，或者被银行判断为异常交易，就会触发银行卡冻结，时间范围从三天到两年不等。此外，公安部门将指导其配合调查，并说明资金来源。

投机违法吗？

根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》，我国目前不承认比特币等虚拟货币的货币属性，禁止其作为货币等流通金融活动。但并不否认虚拟货币与一般法律意义上的财产一样受到法律保护，也不禁止作为普通虚拟商品进行交易流通。

炒币并不违法，也就是说，我们所说的炒币不能简单直接理解为违法。货币投机和某些特定货币的投机行为违反公序良俗时，将被视为无效。即使无效参与比特币交易冻结银行卡，通知也没有说明炒币是非法的。

温馨提示：为了保证金融市场的稳定，我国对虚拟货币的投资向来是明确一致的，即对其施加了诸多限制，不纵容投资者的过度“热情” ，坚决打击投机交易。 .